O que é reconciliação de contas? Definição, Função

Muitas empresas e pessoas realizam reconciliações de contas ou reconciliam suas contas para garantir que estejam em boas condições financeiras.

Reconciliar suas contas é uma ótima maneira de detectar cobranças fraudulentas ou discrepâncias monetárias em suas diversas contas bancárias.

Neste artigo, definiremos a reconciliação de contas, vários métodos de processo e como realizar a reconciliação de contas.

O que é reconciliação de contas?

Na contabilidade, a reconciliação de contas ou reconciliação de contas é o processo de comparação de registros financeiros internos com relatórios mensais externos para garantir que eles correspondam.

Por exemplo, se você comprar um suéter por 200.000, você quer ter certeza de que não apenas os 200.000 serão gastos, mas também que os 200.000 saiam de sua conta e sejam refletidos em seu extrato bancário.

Você pode usar o recibo da loja para comparar o valor cobrado com seu extrato bancário para verificar isso.

Por que você deve realizar a reconciliação de contas?

É importante reconciliar regularmente as suas contas financeiras para garantir que sabe quanto dinheiro tem e onde está a ser gasto.

Se houver saque a descoberto em sua conta, cobranças excessivas ou ocorrência de casos de fraude, é melhor descobrir mais cedo ou mais tarde. Isso pode potencialmente economizar dinheiro no futuro.

Se você tiver um contador, a reconciliação de suas contas o ajudará a produzir relatórios financeiros confiáveis.

Se você possui uma empresa, realizar reconciliações contábeis é tão importante quanto garantir um balanço patrimonial preciso.

Método de reconciliação de conta

Nossos Dados do Telegrama são atualizados e verificados regularmente para garantir precisão e relevância. Não importa se você está procurando expandir sua base de clientes, lançar uma campanha de marketing ou conduzir uma pesquisa de mercado, nossos Dados do Telegrama podem fornecer os dados necessários para tomar decisões informadas e atingir suas metas comerciais.

1. Verificação da documentação

Considerado o método de reconciliação de contas mais comum.

A revisão da documentação consiste na revisão de qualquer documentação para garantir que o valor gasto é igual ao valor registrado.

Esse método geralmente é feito por meio de software de contabilidade. Por exemplo, você pode descobrir que seu fornecedor está cobrando caro pelo aluguel depois de examinar a documentação.

Você pode então falar com o seu senhorio para receber o reembolso do valor cobrado a mais.

Sem o uso da revisão da documentação, você não perceberá que está sendo cobrado a mais pelo aluguel.

2. Revisão analítica

Os métodos de revisão analítica medem a atividade contabilística passada ou os níveis históricos de atividade para estimar os montantes que devem ser refletidos nas contas.

Por exemplo, com base no histórico de atividades da conta, sua empresa estima uma receita anual de US$ 50.000.

No entanto, a receita atual do seu negócio phone number materials é de US$ 5.000, o que é muito inferior ao projetado anteriormente.

Então, digamos que um contador encontre um erro nos números registrados.

Corrigir isso para refletir mais de perto ou corretamente a receita equilibrará a conta.

Como realizar a reconciliação de contas

Para verificar se o valor que sai da sua conta é o mesmo gasto, é importante realizar um processo de conciliação de contas.

Os dois valores devem estar equilibrados no final do período contábil.

Compreender como realizar a reconciliação de contas é fundamental para ajudar a descobrir potenciais roubos ou transações fraudulentas.

Depois de entender como equilibrar essas notas, você terá melhor saúde financeira.

As seguintes etapas devem ser seguidas ao reconciliar uma conta:

1. Compare seus registros com seu extrato bancário

Primeiro, você deve ter registros internos e externos. Depois de obtê-lo, revise e detecte discrepâncias nas transações realizadas.

Por exemplo, se você comprar US$ 100 em mantimentos, deseja ver US$ 100 refletidos em sua conta bancária e vice-versa.

Para corrigir um erro, isso precisa ser comprovado com evidências. Nesse caso, a documentação serve como prova.

2. Identifique quaisquer diferenças

Para identificar discrepâncias, você deve procurar as cobranças listadas no seu recibo que não estão listadas no seu extrato bancário e vice-versa.

Considere cuidadosamente certificar-se numbers lists de que o dinheiro que sai de sua conta e o dinheiro gasto sejam registrados em ambos os registros.

Se você detectar uma situação em que o equilíbrio se reflete de uma forma, mas não de outra, isso indica uma discrepância.

Se houver uma discrepância, você deverá corrigir a situação adicionando a transação correta a ambos os registros.

Por exemplo, se você gastar dinheiro em um novo livro e a cobrança aparecer no seu recibo, mas não no seu extrato bancário, ocorreu um erro.

Porém, se a cobrança constar no seu recibo e extrato bancário, eles serão equilibrados e a conta será reconciliada.

Exemplo de reconciliação de conta

Por exemplo, uma empresa regista no seu livro-razão que tem um saldo de caixa de IDR 100 milhões, mas o extrato bancário mostra um saldo de IDR 98 milhões.

Após a reconciliação, a empresa descobriu que havia taxas bancárias de IDR 2 milhões que não haviam sido registradas.

Após registrar a despesa, os saldos nos dois registros concordam.

Ao realizar a reconciliação de contas regularmente, as empresas podem manter a precisão das suas finanças e minimizar o risco de erros ou irregularidades.

Recomendações de software de reconciliação de contas

O processo de reconciliação da conta corrente pode ser feito facilmente usando um software de contabilidade.

Recomendamos que você use software de contabilidade e negócios on-line preciso.

Além de ter um recurso de reconciliação, existem muitos outros recursos que facilitam o registro do seu negócio.

Desde a automatização de relatórios financeiros, questões tributárias, cálculo de HPP, tudo pode ser feito facilmente online porque o Accurate Online usa um sistema em nuvem.

Conclusão